雖然大家對基金朗朗上口，但對於世界第一支基金的由來好像很少人知道。第一支共同基金（Mutual Fund；信託基金），其實最早在荷蘭，於1774年成立。倫敦第一支基金則於1868年（19世紀中葉後）成立，由國外及殖民政府信託機構（Foreign & Colonial Investment Trust）發行。共同基金發跡於歐洲，於1890年代引進美國，後來在美國成為流行的理財工具。（參考自英文版共同基金維基百科條文解釋）
上禮拜《不是白日夢冒險，夏普評估放第一！》談了夏普值的定義，提醒大家挑選基金時，應該先考慮可承擔風險的重要性，但使用夏普值時，也該注意此指標比較適合用在，比較同類型基金歷史表現的指標工具，且這項指標也是會隨時變動的。
這兩個禮拜挑選的基金，除了考慮夏普值、ß值、報酬率，也限制在股票作為投資標的。講完夏普值，也該來淺談ß值，ß值代表的是評估市場風險敏感度的一項指標，它利用過去12個月的基金報酬率，去對同時期市場月報酬率作回歸後，其斜率係數（ß值可在雅虎理財、Money DJ理財網、Morningstar等網站找到）。
所以，把ß值=1當作一個交界點，小於1時，代表著此基金是相對於市場風險較小，也較抗跌，反之，則是市場上漲，基金比較有可能表現更好，但ß值和夏普值都是使用過去績效表現的指標，所以不可能永遠不變，這是需要特別注意的。
理論上，當夏普值越高，ß值越小，報酬率越高，會是最完美的狀態，但金融市場不是天天開心，所以在愛護自己小小心臟的同時，會將夏普值→ß值→報酬率，作為挑選基金的考量。
【閒聊】跨年的時候，和朋友躲在家裡看《攻其不備 The Blind Side》，覺得家庭超酷，算是多元成家的一種呈現，不是賺人熱淚，可是會讓人好好想想教育的意義是什麼。其中最讓人印象深刻的一段話是，媽媽對麥可說：It’s your decision. It’s your life.（這是你的決定、你的人生。）投資也是如此，如果大家只是想聽名牌，而不想學習方法，其實賠錢也是可預期的吧！
因為這是你的人生和決定啊！咦？！大家有覺得這裡任何事情都可以扯上財經嗎？因為這是財經部落格啊！
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