法意PHIGROUP

是該走向全球的時候了。

全球投資，最令人望之却步的不是其它，而是資金的安全性。如果你有很多資產，我想你會和我一樣，不在乎報酬率是多少，只在乎錢能不能拿的回來。在台灣，我知道要找誰討，但在美國呢？

我們需要接近100%安全的交易環境。

在IB交易到底安不安全？我引用一些文章：
一． 盈透開戶每個客戶的賬戶受到最高30,000,000美元的保護，保護是由證券投資者保護公司（SIPC）和倫敦勞埃德保險公司提供(註二)

二． 富比士雜誌評出11大現金充裕公司 蘋果257億美元居首，美國盈透IB名列第八，列證券業現金充裕公司第一(註三)
《福布斯》雜志網絡版今天評出了11家現金非常充裕的公司：
　　1. 蘋果:　　擁有257億美元現金。
　　2. 埃克森美孚:　　擁有254億美元現金。
　　3. 思科:　　擁有231億美元現金。
　　4. 微軟:　　擁有207億美元現金。
　　5. 輝瑞製藥:　　擁有166億美元現金。
　　6. MetLife:　　擁有108億美元現金。
　　7. 高通公司:　　擁有90億美元現金。
　　8. Interactive Brokers Group:　　擁有55億美元現金。
　　9. 强生:　　擁有47億美元現金。
　　10. 嘉信理財:　　擁有46億美元現金。
　　11. Ameriprise Financial:　　擁有42億美元現金。

三． 至於風雨飄搖的2008年，許多金融機構倒閉的當下，美國盈透IB盈報12.5億美元 淨資産44億美元年度增長34％。
股東權益前收入12.5億美元，去年9.32億美元；
美國盈透IB集團的股東資本44億美元，令其成爲“在行業內沒有接受政府支持的公司中”淨資本最大的公司
稀釋後2008年每股盈利2.24美元，2007年的數字則是1.59美元 (註四)

四． IB宣稱其安全性：http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/p.php?f=ibgStrength
IB財報：http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/general/about/financials.php?ib_entity=cn
關于盈透證券集團實力和保障的重要事實：
• 盈透證券集團(IBG LLC)擁有超過46億美元的綜合股本資産。
• 我們的經紀公司不進行自營交易。
• 我們不持有場外證券或衍生品的實質頭寸。也不持有擔保債務憑證(CDO)、房貸抵押債券(MBS)或信用違約互換(CDS)。我們投資于美國政府債券以外的債務證券的總金額不超過總資産的10%。
• 我們曾連續18年報告穩固盈利。
• 盈透證券有限公司的標準普爾評級爲“A-/A-2”；前景穩定。


這些重要呢？很重要。

我們可以透過介紹過的交易軟體Multicharts：設定直接在IB全自動下單。收DDE即時資料，另外也有API的行情接口。如果交易量大的話，可以申請更穩定的專線。

對于有心全球量化交易的讀者，我會建議先在台指期練兵，當你在台指能穩定獲利後，就可以準備用這些技術攻打新興市場了。

更多程式交易：Multicharts 程式交易+(59)









註一：IB簡介：中文化網站：http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/main.php
美國最大網上券商盈透證券Interactive Brokers，簡稱IB，在納斯達克上市，股票代碼爲IBKR，可以接入全球100多個交易所及市場中心，來自140多個國家的個人及機構、基金客戶等，可以在單個賬戶裏、單個屏幕上無縫地交易19個國家的股票、期貨、期權、債券、外匯、現貨金銀，以及指數基金ETF、CFD等金融産品，可以多種貨幣形式地配置金融資産。



註二：
盈透開戶每個客戶的賬戶受到最高30,000,000美元的保護
美國盈透證券賬戶保護
http://www.interactivebrokers.com.hk/cn/accounts/accountProtection.php
顧客在美國盈透開戶的證券賬戶受到最高達30,000,000美元的保護（包括高達1百萬美元的現金）。所有貨幣種類的股票、期權、權證、債務和現金的市場價值都包含在這一保險範圍以內。期貨、期貨期權和單一的股票期貨不包含在內，但可用的現金會定期地從你的期貨賬戶轉到你的證券賬戶以盡可能地受益于保險覆蓋。和所有證券公司一樣，這種保險是提供針對經紀人－經銷商的失敗的保護，但不是針對證券的市場價值的損失。
這種保護是由證券投資者保護公司（SIPC）和倫敦勞埃德保險公司提供。證券投資者保護公司給每位顧客提供首先的500,000美元（包括到10萬美元的現金）。在總計限制爲150,000,000美元的條件下，對那些收到SIPC全面保護的顧客，勞埃德公司的政策提供額外的高達到29,500,000美元的保護（包括到900,000美元的現金）。
出于决定顧客賬戶的目的，有相似的名字和名稱的賬戶被合幷在一起，但名稱不同的賬戶不合幷（例如：個人/John Smith和個人退休賬戶/John Smith）。
SIPC是一個非盈利性質，由SIPC成員經紀人－經銷商集資的成員性質的公司。查看關于SIPC的更多信息和常見問題解答（例如SIPC怎樣運作，什麽受到保護，怎樣上報聲明，等等），請參見以下網站：
http://www.SIPC.org
http://www.nasd.com/InvestorInformation/InvestorProtection/SIPCProtection/index.htm

或是聯繫SIPC:

證券投資者保護公司
Securities Investor Protection Corporation
805 15th Street, N.W. - Suite 800
Washington, D.C. 20005-2215
電話: (202) 371-8300
傳真: (202) 371-6728

倫敦勞埃德保險公司是世界保險行業中的領導者。
ＩＢ開戶合同聲明裏關于賬戶保護的內容：
6.1 . 股票賬戶的保護
如果您的股票期貨合約中的倉位是在股票賬戶中承轉的，其將會受到有關用戶資金和股票的SEC 法規的保護。這些法規禁止經紀商/交易商使用用戶的資金和股票進行融資。因此，經紀人/交易人被要求留出與應付給用戶的資金和從用戶處應收的資金之間的差額部分相同數額的資金。這些法規也要求經紀人/交易人將其爲用戶所承轉的已付和超額保證金分開。
證券投資人保護公司也保護股票賬戶中的倉位。SIPC 是由成員經紀商/交易商在1970 年成立的一個非營利、非政府成員公司。其主要角色是，如果持有基金和股票的經紀商/交易商破産，將這些財産歸還給用戶。SIPC 的保險範圍適用于現行（以及以前的，在一些情况下）SIPC 成員的用戶。大多數在SEC 注册的經紀人/交易人是SIPC 成員；那些少數不是SIPC 成員的必須將該等事實向其用戶披露。爲了檢查一個公司是否是SIPC 成員，登陸www.sipc.org，或者撥打SIPC 成員部門電話(202) 371-8300，或者寫信至SIPC 成員部門，證券投資人保護公司，05 Fifteenth Street, NW, Suite 800,Washington, DC 20005-2215。
SIPC 的保險限額爲每位用戶$500,000，包括高達$100,000 的現金。例如，如果用戶的賬戶中擁有價值爲$200,000 的1,000 股XYZ 股票和$10,000現金，股票和現金餘額都將受到保護。但是，如果用戶的賬戶中擁有價值爲$500,000 的股票和$100,000 現金，僅其中的$500,000 資産會受到保護。
出于SIPC 保險的目的，用戶是指那些出于股票交易目的在SIPC 成員公司擁有股票或現金的人。 SIPC 不會對那些存放在經紀商/交易商處僅爲了獲得利息的用戶資金提供保護。出于SIPC 保險的目的，經紀商/交易商的內部人員，如其所有人、官員以及合夥人不包含在用戶的範圍之內。
How does the aggregate loss limit affect the protection of my account?
IB’s supplementary protection from Lloyd’s of London is subject to an aggregate loss limit of $150 million. This is the maximum amount available to cover IB’s customers in excess of SIPC protection. In the unlikely event of a financial failure of the firm coupled with client assets not being fully recovered, SIPC (or a trustee appointed by the federal courts) would advance funds to each eligible client (for more details visit http://www.SIPC.org). Because most accounts maintain less than $500,000 in net equity, SIPC protection would cover the large majority of customer assets held by IB. In the extremely unlikely event of a total loss of customer assets, the supplementary protection would be needed to cover a relatively small portion of the total net customer equity held by IB. Although possible, it is improbable that the aggregate loss limit would be reached. However, if the supplementary protection fell short of covering all customer assets, the coverage would be allocated on a pro rata basis to the client accounts that required protection.


註三：
福布斯評出11大現金充裕公司 蘋果257億美元居首　
美國盈透IB名列第八 美國盈透IB位列證券業現金充裕公司第一
http://tech.sina.com.cn/it/2009-04-01/18582964392.shtml
新浪科技訊北京時間4月1日晚間消息，《福布斯》雜志網絡版今天評出了11家現金非常充裕的公司，這些公司的現金都有數十上百億美元。以下爲這11家公司：

　　1. 蘋果:　　擁有257億美元現金。
　　2. 埃克森美孚:　　擁有254億美元現金。
　　3. 思科:　　擁有231億美元現金。
　　4. 微軟:　　擁有207億美元現金。
　　5. 輝瑞製藥:　　擁有166億美元現金。
　　6. MetLife:　　擁有108億美元現金。
　　7. 高通公司:　　擁有90億美元現金。
　　8. Interactive Brokers Group:　　擁有55億美元現金。
　　9. 强生:　　擁有47億美元現金。
　　10. 嘉信理財:　　擁有46億美元現金。
　　11. Ameriprise Financial:　　擁有42億美元現金。

英文原始鏈接：
關于美國盈透IB的文字和圖片：
http://www.forbes.com/2009/03/31/cash-rich-companies-intelligent-investing-cash_slide_9.html?thisSpeed=15000
文章：
http://www.forbes.com/2009/03/31/cash-rich-companies-intelligent-investing-cash.html



註四：
華爾街的一枝獨秀！2008年美國盈透IB盈報12.5億美元 淨資産44億美元年度增長34％。

稅和少數股東權益前收入12.5億美元，去年9.32億美元；
美國盈透IB集團的股東資本44億美元，令其成爲“在行業內沒有接受政府支持的公司中”淨資本最大的公司
稀釋後2008年每股盈利2.24美元，2007年的數字則是1.59美元

IBG Announces Record Earnings for 2008
In a year that has proved difficult for the industry in general, Interactive Brokers Group yesterday reported record earnings for 2008, with pre-tax profits exceeding the billion dollar mark for the first time. Net revenues were $1,850 million and income before income taxes and minority interest was $1,250 million for the year, compared to net revenues of $1,468 million and income before income taxes of $932 million in 2007. In the press release, founder and CEO Thomas Peterffy noted that shareholders' equity of $4.4 billion makes IBG the largest in equity capital among those firms that did not receive government support in the industry, and provides a solid footing on which to keep growing. He attributed IB's notable performance to a continued focus on long term growth, controlling risk and building technology.

For more details, see the Interactive Brokers' Earnings Announcement press release.

第四季財務報表已出，請查閱以下鏈接：
http://investors.interactivebrokers.com/download/Q4_08_earnings_release.pdf

要點如下：
INTERACTIVE BROKERS GROUP ANNOUNCES RECORD 2008 RESULTS — — — REPORTS INCOME BEFORE TAXES AND MINORITY INTEREST OF $1.25 BILLION ON $1.85 BILLION IN NET REVENUES, EARNINGS PER SHARE OF $2.24 GREENWICH, CONN, January 22, 2009 — Interactive Brokers Group, Inc. (NASDAQ GS: IBKR) an automated global electronic market maker and broker, today reported diluted earnings per share of $2.24 for the year ended December 31, 2008, compared to pro forma diluted earnings per share of $1.59 in 2007. Net revenues were $1,850 million and income before income taxes and minority interest was $1,250 million for the year, compared to net revenues of $1,468 million and income before income taxes of $932 million in 2007.

Business Highlights
Diluted earnings per share grew by 41% from the prior year. 68% pre-tax margin for 2008 and 63% pre-tax margin for this quarter. Market Making pre-tax income increased 43% from the prior year. 76% Market Making pre-tax margin for 2008. Electronic Brokerage pre-tax income increased 13% from the prior year. 44% Electronic Brokerage pre-tax margin for 2008. Cleared DARTs grew by 46% to 316,000 in 2008.
"2008 was a record year, for the first time our profits have exceeded the billion dollar mark," said Thomas Peterffy, our CEO. "It is not easy to report record profits in a year that has been generally difficult for our industry. Our focus on long term growth, controlling risk and building technology continues to pay dividends, year after year. Our shareholders’ equity of $4.4 billion makes us the largest among those firms that did not receive government support in the industry and it provides us with a solid footing to keep building our business."