目前分類:基金ETF教室 (25)

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2014-09-17_111530  

近年台灣基金的銷售市場只要提到高配息就幾乎是熱銷的保證,而且配息方式從原先的年配、季配,進展成月配、穩定月配,甚至出現週配息基金,聽起來噱頭十足,另外,一些基金公司看準高息外幣行銷吸引力,紛紛推出澳幣、紐幣、南非幣等配息級別,動輒高達8%,甚至超過10%年化配息率,的確,各家基金公司看準了高配息對台灣投資人的吸引力,無不盡力「優化」產品,但仔細想想,這些高息產品真的對你我有利嗎?

 

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2014-09-07_150815  

如果想在投資這件小事上賺到大錢,進而成為你人生中的大事,那千萬得搞清楚現在市場上的專業投資人都在關注什麼!因為大部分的人都沒辦法通靈請神找飆股,或是觀落陰找鬼報明牌。在這個資訊爆炸的年代,如果投資的專業知識與能力無法比別人技高一籌,那至少反應也不能輸人太多,當不了領頭羊,至少也別接別人的刀子。因此,今天在這邊就是要告訴你,到底目前市場上專業操盤人,認為近期最大的金融潛在風險是什麼?當風險失控,市場快速下跌時,可別傻傻去接他們丟出來的刀子!

上圖是來自224位專業操盤人,管理資產總規模超過$6750億美元,於八月份參與美林美銀的問卷統計結果。其結果顯示,專業操盤人最關注的兩大焦點為「地緣政治」與「貨幣政策」。

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2014-09-04_165932  

台灣基金種類琳瑯滿目,各家基金公司發行或代理的產品也不斷推陳出新,在眾多產品當中,如何挑選一檔績效好又適合自己的基金,的確不太容易。我們這裡和大家分享一些投資人過去常犯的錯誤及如何正確選擇基金的方法,提供給大家做參考。

 

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process  

 

 

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2014-08-19_182521  

基金的投資方式有兩種,即「單筆投資」和「定期定額」。

定期定額好比於銀行儲蓄"零存整取"的方式。即每隔一段固定時間以固定的金額投資於同一檔基金。它的最大好處就是在平均投資成本,避免擇時的風險!(因為主觀人為的判斷進場時機,長期而言往往不能有效提升報酬率,因為人的天性就是「追高、殺低」)

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淨值高低不是投資基金的篩選好準則

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2014-08-05_105417  

 

在台灣投資人眼中,講到債券型基金投資,上至銀行通路銷售主管,下至菜籃族婆婆媽媽,最關心的一件事情,就是「配息率到底多少?」。同時,為了迎合台灣人的口味,基金公司將配息頻率逐漸縮短,從最早的「每半年配息」至「每季配息」,進化到「每月配息」,更有「每週配息」的產品出現,如果說這稱不上是投資亂象,那什麼還叫做投資亂象?

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bonds-shares-portfolio-stock-uk-investment-700x45_660  

基金長期投資,你應該同時持有債券與股票型基金,才能達到資產風險分散目的,但如果資產配置如此簡單,那還需多費唇舌談專業嗎?

 

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Exchange-Traded-Fund-ETF  

對台灣的投資人而言,股票和基金或許是大家比較熟悉的投資商品,ETF可能較陌生,其實這三種投資工具各有各的特色,商品特性、投資內容、交易方式及成本都不大相同,不能說誰比誰好,只能說適不適合自己,畢竟每個人的資本、風險承受度、投資習性都大不相同,選擇適合自己的投資工具,投資才能隨心所欲,其實只要運用得當,都能夠為投資人帶來滿意的報酬,我們先簡單來比較一下各個投資工具間之差異。

 

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2014-07-14_160835  

買東西,除了比較商品優劣,您一定會想知道產品「價格」。同樣道理,投資基金,選擇一檔好標的來創造投資績效外,你付出多少「價格」來購買這項專業投資服務,同樣是您不可不知道的事情!那麼,投資基金的成本隱藏在哪些項目之下呢?簡單來說,你要關注的部分就在基金的申購費用、經理費、保管費、分銷費、信託管理費、遞延銷售手續費及轉換手續費。 

 

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mutual_funds  

「伊拉克戰火再起,油價節節攀升,有什麼相關商品可以投資啊?」「台股最近很火熱,可是不知道該買哪支股票?」「聽朋友說美國房地產相當便宜,但苦無本錢及管道可以投資!」相信這類問題,大家多有經驗,但其實透過共同基金的投資方式,都可幫你一一達成。投資多元、專業操盤、分散風險、小額投資,就是共同基金的魅力!

 

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電影《客製化女神 Ruby Sparks》中的男主角,只要利用他那部打字機,就可以任意打造出他心目中的女神,會講法文還會煮菜,想要生活只有男主角,女主角就只能想著男主角。可惜行情漲跌無法單憑想像操控,尤其莫非定律就是這樣搔著行情的癢,爬呀爬的......

 

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222  

有人還記得自己投資的第一支基金是什麼嗎?小編過去投資的第一支基金是【元大寶來台灣加權股價指數基金】,在念研究所的時候,因為看到雜誌在介紹指數型的基金和ETF,覺得不需要時時追蹤,還可以用小額定期定額購買,有開戶的銀行可做買賣,就這樣開始定期定額的投資,持有兩年多,想到才會去看一下,沒有到大賺,可是贖回時還算有小賺,但......

 

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222  

雖然大家對基金朗朗上口,但對於世界第一支基金的由來好像很少人知道。第一支共同基金(Mutual Fund;信託基金),其實最早在荷蘭,於1774年成立。倫敦第一支基金則於1868年(19世紀中葉後)成立,由國外及殖民政府信託機構(Foreign & Colonial Investment Trust)發行。共同基金發跡於歐洲,於1890年代引進美國,後來在美國成為流行的理財工具。(參考自英文版共同基金維基百科條文解釋)

 

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fund  

上禮拜的考題大家有解出來嗎?雖然沒有人回答,不過小編不食言,答案是選擇夏普值、ß值作為參數設定,一年報酬率作為排序的依序,才得到【駿利資產管理基金-駿利環球生命科技基金I美元累計】在第一順位。

以往大家可能會在挑選基金時,可能會著重於報酬率比較好的基金,但腦海有沒有飄過「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書」這句廣告台詞?眼尖的人可能發現了,小編評估的順序,分別是夏普值→ß值→報酬率,也就是將收益及風險評估放在最優先的位置。

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hh  

小編週遭的女性朋友們,常常詢問小編XX地區可不可以投資,XX基金可不可以買。一問之下,才知道都是理專推薦的,如果你(妳)也像小編的朋友手上有一筆閒錢可以投資,又想學怎麼挑基金,未來可以密切鎖定每週法意小編出品的【少即是美】基金專欄,但絕對不是報~明~牌!

 

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2015-03-16_165135  資料來源:CFTC

03/03 淨多52476口03/10 淨多54187口

看懂本圖須知:
1.藍線代表可可ETF的價格走勢。(NIB)

2.大於零軸:投機者對未來看多。
3.小於零軸:投機者對未來看空。
 
投機者淨部位計算方式:非商業交易者多倉部位─非商業交易者空倉部位

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2015-03-16_165354  資料來源:CFTC

03/03 淨空單-77365口03/10淨空單-72610口

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2015-03-16_165838  資料來源:CFTC

3/03淨空單-78611口 03/10 淨空單-74463口
看懂本圖須知:

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2015-03-16_165741  資料來源:CFTC

03/03淨多單46674口 03/10淨多35352口
更新時間:每週週一更新上週五數據

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