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投資ETF,雖然不見得可以讓投資人短期就大賺,但是可以避開大賠,是個趨吉避凶的良法。不太需要去研究景氣循環,也不太需要研究個股,只做大盤的ETF(如台灣50等),算是標準的懶人投資術,可以讓你省下很多時間!

 

1. 了解投資ETF的好處

優點

說明

分散風險

不把雞蛋放在同一個籃子裡

省時

過多資訊需要消化或者時間不用夠的選擇

股息殖利率高

每年可以領到高於定存利率的現金流

 

2. ETF是什麼?

ETF(Exchange Traded Funds;指數股票型證券投資信託基金)是一種指數型基金,主要是追蹤指數大盤的表現。以台灣來說,最有名的就是「元大寶來台灣卓越50基金」,簡稱台灣50。追蹤台灣加權指數的台灣50,在表現上,跟大盤是差不多的;因為基金的標的是台灣前50大的公司,也是最能代表臺灣的公司。

 

3. 選擇適合你的產品比較重要

 

股票

ETF

開放性共同基金

範例

台積電

台灣50

台灣加權股價指數基金

費用

手續費0.285 %

證交稅0.3%

手續費0.285 %

證交稅0.1 %

手續費0.8 %

管理費0.7 %

保管費0.1 %

風險

單一個股風險高

分散投資台灣前50大股票

分散投資於全市場股票

投資人屬性

會自己看財報

花費時間長

懶人、小額投資(可買零股)

懶人、小額投資

操作策略

依個人屬性

適合長期持有

適合長期持有

購買管道

券商

券商、銀行

券商、投信

 

4. 台灣50(0050)為例:

 

 

一年

三年

五年

區間

2012/11月~2013/11月

2010/11月~2013/11月

2008/11月~2013/11月

累積單位

693

1993

3549

累積金額

38665.55

109922.06

181360.32

平均成本

55.79444444

55.15406924

51.10180896

報酬率(以12/05收盤價計算)

2.34%

3.53%

11.74%

以月收盤價當作買進基準,不含手續費成本、股利分配。

 


5.
貪心Out! 

好處是,股市多空會循環,長期投資者透過長時間的等待,在過程中可以領取ETF所配發的股息(成分股裡派發的股息),既然沒有套牢在最高點,解套就不那麼困難,心理壓力也會減小不少;心理壓力減小就可以抱得心安,這是一連串的效果反應。長久下來也就容易賺錢了,但謹記貪心是大忌。

 

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